Kam s penězi, když ne do nemovitostí?

Kam s penězi?

V návaznosti na můj článek ohledně pronájmu nemovitostí jsem dostal několik dotazů od svých přátel a klientů, kam s penězi a jak je tedy investovat.

Níže je obsah mailu, který sem jím zasílal a může být pro Vás inspiraci.

 

Dobrý den / ahoj. 

Před nějakou dobou jsem upozorňoval, že připravuji informace ohledně možnosti investování finančních prostředků. 

Jak většina z Vás jistě ví, jsem zastáncem pravidelného investování, které je považováno v dlouhodobém horizontu za nejméně rizikové. 

Dnes však často dostávám dotazy na jednorázové investování, a proto jsem se rozhodl poslat tento mail s doporučeními, které se opírají o informace od člověka, který spravuje majetek TOP klientele v ČR.

Trhy vykazují již 8 let růst a v dohlednu není, alespoň dle expertů, žádná korekce. Snad jen politické situace jako Brexit a volby v Itálii mohou trochu situaci ovlivnit, ale to je hudba budoucnosti. Za sebe mohu říci, že jsem velmi opatrný a mám pocit, že se trh začíná přehřívat, proto chci jít raději “bezpečnou” cestou – riziko poklesu je samozřejmě nutné stále brát v potaz. 

Jako velmi zajímavé, shledávám následující Dividendové fondy od společnosti Amundi (v minulosti Pioneer):

Global Multi-Asset Target Income

European Equity Target Income

Global Equity Target Income

Amundi a jeho fondy: 

  • Velký, renomovaný správce
  • Fondy s dlouholetou historií
  • Fondy rok předem avizují, jakou výši dividendy chtějí v daném roce vyplatit
  • Nadstandardní dividendový výnos
  • Pioneer známe, je to náš dlouhodobý partner
  • Umíme zprostředkovat / realizovat nákup

 

Pioneer Funds – Global Multi-Asset Target Income

  • Pioneer Investments
  • Fond investuje převážně do dluhopisů (aktuálně podíl cca 60%) a akcií (cca 30%)
  • Dividenda vyplácena investorům 4x ročně.
  • Výše plánované dividendy je vždy avizována s předstihem.
  • Investice v CZK měnově zajištěna.

Dividenda    Avizovaná    Vyplacená

2013             3,0%             3,1%

2014             5,0%             5,25%

2015             5,0%             5,0%

2016             5,0%             5,0%

2017             5,0%               –

Zdroj: www.pioneerinvestments.cz

 

Pioneer Funds – European Equity Target Income

  • Pioneer Investments
  • Fond investuje převážně do akcií Evropských firem.
  • Dividenda vyplácena investorům 2x ročně.
  • Výše plánované dividendy je vždy avizována s předstihem.
  • Investice v CZK měnově zajištěna.

Dividenda    Avizovaná    Vyplacená

2012             6,1%             7,3%

2013             7,0%             7,5%

2014             7,0%             7,3%

2015             7,0%             7,2%

2016             6,75%           6,75%

2017             6,75%               –

 Zdroj: www.pioneerinvestments.cz

 

Pioneer Funds – Global Equity Target Income

  • Pioneer Investments
  • Fond investuje převážně do akcií firem po celém světě.
  • Dividenda vyplácena investorům 4x ročně.
  • Výše plánované dividendy je vždy avizována s předstihem.
  • Investice v CZK měnově zajištěna.

Dividenda    Avizovaná    Vyplacená

2013             6,0%             7,0%

2014             7,0%             7,5%

2015             7,0%             7,3%

2016             7,0%             7,0%

2017             7,0%               – 

Pozn. dividenda dle historie fondu u třídy USD

Zdroj: www.pioneerinvestments.cz

 

Co se mi na tom líbí:

  • funguje to obdobně jako pronájem nemovitosti, ale bez rizik spojených s pronájmem – viz. můj blog
  • je možné nechat dividendy kumulovat, tzn. nevyplácet je a zvyšovat hodnotu vložené investice.

 Co je důležité vědět: 

  • v případě pravidelné výplaty je tam 15% daň z výnosu (stejně jako u nájmů s 15% daní).
  • po 3 letech osvobozeno od 15% daně z výnosu (lze vyřešit principem nevyplácení si dividendy v prvních 3 letech).

 S pozdravem a přáním krásného dne, Tomáš Kresl.

Věřím, že Vám tyto informace pomohou se lépe orientovat v oblasti Vašich osobních financí.

 

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *