V návaznosti na můj článek ohledně pronájmu nemovitostí jsem dostal několik dotazů od svých přátel a klientů, kam s penězi a jak je tedy investovat.
Níže je obsah mailu, který sem jím zasílal a může být pro Vás inspiraci.
Dobrý den / ahoj.
Před nějakou dobou jsem upozorňoval, že připravuji informace ohledně možnosti investování finančních prostředků.
Jak většina z Vás jistě ví, jsem zastáncem pravidelného investování, které je považováno v dlouhodobém horizontu za nejméně rizikové.
Dnes však často dostávám dotazy na jednorázové investování, a proto jsem se rozhodl poslat tento mail s doporučeními, které se opírají o informace od člověka, který spravuje majetek TOP klientele v ČR.
Trhy vykazují již 8 let růst a v dohlednu není, alespoň dle expertů, žádná korekce. Snad jen politické situace jako Brexit a volby v Itálii mohou trochu situaci ovlivnit, ale to je hudba budoucnosti. Za sebe mohu říci, že jsem velmi opatrný a mám pocit, že se trh začíná přehřívat, proto chci jít raději “bezpečnou” cestou – riziko poklesu je samozřejmě nutné stále brát v potaz.
Jako velmi zajímavé, shledávám následující Dividendové fondy od společnosti Amundi (v minulosti Pioneer):
Global Multi-Asset Target Income
European Equity Target Income
Global Equity Target Income
Amundi a jeho fondy:
- Velký, renomovaný správce
- Fondy s dlouholetou historií
- Fondy rok předem avizují, jakou výši dividendy chtějí v daném roce vyplatit
- Nadstandardní dividendový výnos
- Pioneer známe, je to náš dlouhodobý partner
- Umíme zprostředkovat / realizovat nákup
Pioneer Funds – Global Multi-Asset Target Income
- Pioneer Investments
- Fond investuje převážně do dluhopisů (aktuálně podíl cca 60%) a akcií (cca 30%)
- Dividenda vyplácena investorům 4x ročně.
- Výše plánované dividendy je vždy avizována s předstihem.
- Investice v CZK měnově zajištěna.
Dividenda Avizovaná Vyplacená
2013 3,0% 3,1%
2014 5,0% 5,25%
2015 5,0% 5,0%
2016 5,0% 5,0%
2017 5,0% –
Zdroj: www.pioneerinvestments.cz
Pioneer Funds – European Equity Target Income
- Pioneer Investments
- Fond investuje převážně do akcií Evropských firem.
- Dividenda vyplácena investorům 2x ročně.
- Výše plánované dividendy je vždy avizována s předstihem.
- Investice v CZK měnově zajištěna.
Dividenda Avizovaná Vyplacená
2012 6,1% 7,3%
2013 7,0% 7,5%
2014 7,0% 7,3%
2015 7,0% 7,2%
2016 6,75% 6,75%
2017 6,75% –
Zdroj: www.pioneerinvestments.cz
Pioneer Funds – Global Equity Target Income
- Pioneer Investments
- Fond investuje převážně do akcií firem po celém světě.
- Dividenda vyplácena investorům 4x ročně.
- Výše plánované dividendy je vždy avizována s předstihem.
- Investice v CZK měnově zajištěna.
Dividenda Avizovaná Vyplacená
2013 6,0% 7,0%
2014 7,0% 7,5%
2015 7,0% 7,3%
2016 7,0% 7,0%
2017 7,0% –
Pozn. dividenda dle historie fondu u třídy USD
Zdroj: www.pioneerinvestments.cz
Co se mi na tom líbí:
- funguje to obdobně jako pronájem nemovitosti, ale bez rizik spojených s pronájmem – viz. můj blog
- je možné nechat dividendy kumulovat, tzn. nevyplácet je a zvyšovat hodnotu vložené investice.
Co je důležité vědět:
- v případě pravidelné výplaty je tam 15% daň z výnosu (stejně jako u nájmů s 15% daní).
- po 3 letech osvobozeno od 15% daně z výnosu (lze vyřešit principem nevyplácení si dividendy v prvních 3 letech).
S pozdravem a přáním krásného dne, Tomáš Kresl.
Věřím, že Vám tyto informace pomohou se lépe orientovat v oblasti Vašich osobních financí.